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银行卡被冻结怎么办？

发布于 2025-04-01 12:21

最近更新 2025-04-01 12:21

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如何选择正确的网络？

冻结一般分为两种情况：银行风控冻结、司法机关冻结。

一、银行冻结原因及处理方法

冻结原因：

1. 某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易，当出现账户涉及数字资产交易时（例如：转账时备注 USDT、ETH、比特币等数字资产信息）则会触发银行风控导致银行卡被冻结或暂停部分交易权限。
2. 银行账户出现转账流水资金量较大的情况（例如：深夜大额转账、频繁与多人交易、银行卡长时间没有余额等）则会触发银行风控导致银行卡被冻结或暂停部分交易权限。

解决方法：

建议您联系银行询问冻结原因及如何才能解除冻结，并带上银行要求的材料，配合银行处理，一般三个工作日左右会解冻。

二、司法冻结原因及处理方法

冻结原因：

一般是因为有一笔风险资金，警方沿着该笔资金的转账路径，把相关资金线上的银行账号都冻结。
例如：受害者的资金，打给了银行账号 A，A 又打给了银行账号 B，B 又打给了银行账号 C，往后又延伸到了 D，E，F；那么有可能 A、B、C、D、E、F 都会被冻结，而 B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

司法冻结又分为以下两种情况：

1. 警方临时冻结（36 小时 - 72 小时）。

解决方法：一般而言，说明你的卡不是直接接收问题资金的卡，耐心等待，到期会自动解冻。

2.警方提请人民法院冻结，半年到1年，可以延长冻结期，直到结案或者撤案。

解决方法：建议您联系司法部门询问如何解冻，如司法部门需要相应材料，您可让司法部门提供警官证、立案决定书、调取证据通知书（上述内容拍照、扫描均可），发送至 evidence@okx.com ，平台会有专员跟进您的问题，并积极配合警方办理案件。

注:被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式（银行冻结还是司法冻结）、冻结机关。

三、如何预防被冻卡

（1）转账时不需备注任何信息。（2）不要使用常用银行卡、工资卡，以免被冻结后对生活产生影响。
（3）尽量避免深夜大额转账、频繁与多人交易、银行卡长时间没有余额等。
（4）因为您在平台交易，但资金不经过平台，为了防止您的资金与非法资金接触，建议您在发布委托单的时候设置一下您的对手条件，将门槛设置的高一些，此外，交易时要求对方使用本人实名制账户进行支付。

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